首先您需开立西部证券资金账户和现金宝对接基金公司的基金账户，并通过西部证券提供的交易软件完成现金宝签约。签约后即可实现您账户余额自动申购您指定的货币基金份额。

您可根据需要设置现金宝留存金额，即高于设定留存金额的部分将由系统自动转为现金宝份额；如不设定，系统默认留存金额为“1”元，即系统自动将资金账户余额全部转入现金宝份额。

如您成功签约现金宝业务，系统将于每个交易日闭市后向您签约的货币基金自动发起申购交易。即对账户中高于“留存金额”的余额部分自动转为现金宝份额。已转入的现金宝对应金额不影响T+1日的交易。

您可根据需要设置预约取款金额及取款日期，取款日期必须为交易日，且不能选择预约当日。如您需变更取款金额或取款日期，需撤销原预约信息并重新预约。

请您于预约的取款日下午16:00点前将预约的资金转出至三方存管银行账户，如未及时转出，系统会将预约取款资金自动转入现金宝份额。如您仍有取款需求，需重新发起预约申请。

您可使用西部证券提供的交易软件查询现金宝的持仓情况。您在签约现金宝时指定的货币基金情况，可通过其对应的基金公司官方网站查询。